เชื่อว่าในฐานะเจ้าของธุรกิจ SME การขยายกิจการเพื่อเพิ่มกำลังในการผลิตสินค้า หรือเพิ่มศักยภาพในการบริการเป็นสิ่งสำคัญที่จะช่วยให้ธุรกิจสามารถเติบโตขึ้นได้อย่างต่อเนื่อง การลงทุนในการขยายกิจการมักจะต้องใช้เงินลงทุนจำนวนมาก สินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME จึงเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ประกอบการ แล้วถ้าต้องการกู้สินเชื่อต้องรู้อะไรกันบ้าง บทความนี้มีคำตอบ
สินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME คืออะไร?
สินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME เป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ออกแบบมาให้ตอบสนองต่อความต้องการของผู้ประกอบการรายย่อย หรือธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SMEs) โดยเฉพาะ ช่วยให้ธุรกิจที่กำลังเติบโตสามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนที่จำเป็นเพื่อขยายโกดังโรงงานหรือกิจการ ซื้ออุปกรณ์ เครื่องจักรใหม่ รวมถึงใช้เป็นเงินทุนหมุนเวียนในการดำเนินธุรกิจให้ไหลลื่น
คุณสมบัติสำหรับการขอสินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME
เพื่อให้การขอสินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME ประสบความสำเร็จ ธุรกิจจำเป็นที่จะต้องมีคุณสมบัติดังต่อไปนี้
- ธุรกิจมีการจดทะเบียนการค้าถูกต้องตามกฎหมาย เช่น ห้างหุ้นส่วนจำกัด บริษัทจำกัด เป็นต้น
- จัดทำบัญชีรายรับ-รายจ่ายอย่างสม่ำเสมอ เพื่อแสดงถึงสถานะทางการเงินของธุรกิจ
- ประวัติการชำระหนี้ที่ดี ไม่เคยค้างชำระหนี้หรือผิดนัดชำระหนี้
- แผนธุรกิจชัดเจนและมีความเหมาะสม สำหรับการนำเงินกู้ไปใช้เพื่อทำอะไรต่อ
- มีหลักประกันที่เพียงพอ เช่น ที่ดิน อาคาร เครื่องจักร เป็นต้น
ขั้นตอนในการขอสินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME เป็นอย่างไร?
ขั้นตอนหลักๆ ในการขอสินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME จะประกอบไปด้วยวิธีการดังนี้
- ยื่นคำขอสินเชื่อพร้อมเอกสารประกอบ เช่น หนังสือรับรองนิติบุคคล งบการเงิน แผนธุรกิจ เป็นต้น
- เจ้าหน้าที่จากสถาบันการเงินจะพิจารณาคุณสมบัติและความเสี่ยง
- หากผ่านการพิจารณา จะมีการประเมินหลักประกันและอนุมัติวงเงินสินเชื่อ
- ลงนามในสัญญาสินเชื่อและเริ่มการผ่อนชำระคืน
ประโยชน์ของสินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME
การมีสินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME จะช่วยให้ผู้ประกอบการสามารถ ขยายกิจการและเพิ่มกำลังการผลิต ด้วยการสร้างโกดังหรือโรงงานใหม่ หรือซื้ออุปกรณ์และเครื่องจักรเพิ่มเติม จัดหาเงินทุนหมุนเวียนสำหรับการดำเนินธุรกิจ เช่น ซื้อวัตถุดิบ จ่ายค่าแรงงาน หรือค่าใช้จ่ายอื่นๆ ปรับปรุงประสิทธิภาพการทำงาน ด้วยการนำเทคโนโลยีใหม่ๆ มาใช้ในกระบวนการผลิต เพิ่มสภาพคล่องทางการเงิน ช่วยบรรเทาปัญหาการขาดสภาพคล่องทางการเงิน
สามารถติดต่อยื่นกู้บริการสินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME ได้ที่ไหนบ้าง
ปัจจุบันมีหลายสถาบันการเงินที่ให้บริการสินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME ทั้งธนาคารพาณิชย์ ธนาคารออมสิน และสถาบันการเงินเฉพาะกิจ เช่น ธนาคารพัฒนาวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมแห่งประเทศไทย (SME Development Bank) บริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ และสหกรณ์ออมทรัพย์ต่างๆ
ดอกเบี้ยสินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME อยู่ที่เท่าไร?
อัตราดอกเบี้ยสินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME จะแตกต่างกันไปตามนโยบายของแต่ละสถาบันการเงิน โดยทั่วไปอยู่ที่ประมาณ 5-8% ต่อปี ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับปัจจัยต่างๆ เช่น วงเงินกู้ ระยะเวลาผ่อนชำระ ประเภทหลักประกัน และความเสี่ยงของธุรกิจ
ระยะเวลาในการผ่อนชำระสินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME เป็นอย่างไร?
ระยะเวลาในการผ่อนชำระสินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME โดยเฉลี่ยจะเริ่มต้นอยู่ที่ 3-7 ปี ซึ่งอาจแตกต่างกันออกไป บางสถาบันการเงินอาจให้ระยะเวลาผ่อนชำระนานถึง 10 ปี ขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์ในการใช้เงินกู้ ยอดวงเงินกู้ และความสามารถในการชำระหนี้ของธุรกิจต่างๆ
สินเชื่อเพื่อธุรกิจ SME เป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ประกอบการที่ต้องการขยายกิจการ โดยเฉพาะการสร้างโกดังหรือโรงงานใหม่ เพื่อรองรับปริมาณความต้องการที่เพิ่มขึ้น หากธุรกิจของคุณมีคุณสมบัติที่ครบถ้วนตามที่กล่าวไปข้างต้น การขอสินเชื่อจากสถาบันการเงินต่างๆ ก็จะเป็นเรื่องที่ง่ายขึ้น ซึ่งจะช่วยให้คุณสามารถบรรลุเป้าหมายทางธุรกิจและขยายกิจการได้อย่างมั่นคง
บทความที่เกี่ยวข้อง
- ระบบ WareHouse และ Logistic มีกระบวนการทำงานที่แตกต่างกันอย่างไรบ้าง
- หากเลือกเช่าโกดังสินค้า จะช่วยลดความเสี่ยงให้กับธุรกิจได้จริงไหม
- เหตุผลที่ควรเลือก หลอดไฟ LED สำหรับโรงงานควรเลือกอย่างไร
PARK FACTORY ผู้ให้บริการการขายโกดัง และให้เช่าโกดังโรงงานสำหรับ SME ในเขตกรุงเทพ และปริมณฑล
หากคุณกำลังมองหาโกดังคลังสินค้า ที่ Park Factory เราเป็นผู้ให้บริการโกดังโรงงานสำหรับ SME ด้วยโครงการสีเขียว สภาพแวดล้อมสวยงามน่าอยู่ ให้ความสำคัญในทุกรายละเอียดของโกดังทั้งหมด ไม่ว่าจะเป็นโครงสร้างอาคาร หรือ Landscape ออกแบบตามหลักฮวงจุ้ย เพื่อให้ผู้เช่าได้รับประสบการณ์ที่ดีที่สุด → เข้าชมโครงการ
ช่องทางการติดต่อ PARK FACTORY
ที่ตั้ง : 176 ซอยกาญจนาภิเษก 5 แขวงหลักสอง เขตบางแค กรุงเทพฯ 10160
เบอร์โทรติดต่อ : 092-379-7444, 081-751-4440
อีเมล์ : property.user14@gmail.com
Google Map : https://maps.app.goo.gl/STYgHNRPHGAZZ6SX8
